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企业现金管理的目的是什么?企业应该如何管理现金呢?
2023-04-21 14:08:24   来源:环球快报网  分享 分享到搜狐微博 分享到网易微博

企业现金管理的目的是什么?

企业现金管理的目的:只有将企业现金流量的管理水平提升,呈现合理化,才能控制经营风险,将企业整体资金的利用效率提升,企业自身的发展才能提升。

一方面,企业的财务控制应加强,将资金成本挤压

另一方面,市场竞争的压力很大,这就要求企业有效地管理现金,避免失去对现金的控制,危及企业的生存。

企业如何管理现金?

首先,要加强企业全方位、全过程的现金管理。

(一)统一管理资金,统一部署,将企业分支机构现金加强管理

为了预防资金体外循环,需要对资金加强管理,很多企业采取一系列措施,比如,加强分公司预算管理,实行备用金制度,开设分公司银行账户,加强管理;总部统一划拨所有收入,同意审核安排分公司所需要的资金。

(2)加强管理往来账户,资金快速周转

(三)适当利用企业信贷和银行信贷,完成融资,增加企业可用的现金量

当企业现金不足时,企业可以通过办理银行承兑汇票,可使用自己的商业信用和银行信用,减少对外采购的现金支付。

(四)加强企业投资过程中,管控现金流量

二、精心规划,科学操作,提高现金使用效率

利用不同期限的银行存款,开展业务

7天通知存款,银行的一种灵活吸收存款的方式,操作方便,如果想要分批动用大额款项,提前一周通知银行,将其转到活期账户。其实,更多时候提前几天通知就可以,主要在于吸引客户。这对有额外短期现金的企业非常有利可图。

(2)依托证券一级市场经营资金

将短期资金纳入证券市场,并不一定意味着购买风险很高的证券企业,也可以选择在一级市场购买新股。

当然,这种操作模式应该注意以下问题:

1.新股申购有一定的技巧,申购时间可以选择;

2.并非所有新股都可以有利可图。购买新股和配股应该谨慎。企业应组织专业人员研究新股,或者是请专业的人员来分析。

3.成功的新股上市后,应注意制定适当的利润目标;

4.制定严格的资金管理制度,确保资金的安全,防止资金投资二级市场购买高风险证券

(3)国债

当企业预计资金会有长时间的闲置,可以购买国债,不仅风险小,还能免利息所得税。

(4)委托给信誉好、规模大的专业机构

尽管在引入新的委托理财管理方法后,委托理财不能像以前那样保证收益,但与企业直接参与二级市场投资相比,专业机构委托理财仍然是一种风险较小的选择。企业现金管理的目的便是为了赚钱。

市场在随时变化,不断改革来适应新的发展新的需求,金融体制改革的主要方面是什么可供参考。



[责任编辑:ruirui]





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